Asistente De Banca Privada

Acerca del Rol
Apoyar en las actividades operativas y administrativas a los Oficiales de Negocios de Banca Privada. Elaborar, corregir, solucionar, dar seguimiento y gestionar la apertura de nuevos clientes y productos, desembolsos, movimientos de cuentas, así como la atención a las gestiones, solicitudes de clientes y resolución de problemas, a su vez, debe proponer soluciones para que estos inconvenientes no ocurran en el futuro. También es responsable de coordinar la recepción de documentos y hacer que los tramites cumplan con las políticas, procesos y normativas correspondientes, sin dejar a un lado el servicio rápido y eficiente.El rol implica apoyar en las actividades operativas y administrativas, gestionando la apertura de nuevos clientes y productos, así como el seguimiento de solicitudes y resolución de problemas.
Responsabilidades

Apertura de productos Pasivos:Guiar al cliente sobre la documentación e información requerida para la apertura de productosSolicitar los documentos e información necesariosRevisar que todos los documentos estén correctosRealizar consultas en listas restrictivas, check-list y posibles noticias negativas del clienteDiligenciar matriz de evaluación de riesgo del clienteArmar expediente y solicitar información de la debida diligencia y firmas correspondienteSi el cliente es alto riesgo completar memo de alto riesgo e incluir aprobación correspondiente (cumplimiento y gerencia general)Entregar expediente a Operaciones y llevar el control de los entregadosMovimientos de cuenta:Recibir las solicitudes de clientes referentes a: (Transferencias Internacionales, regionales, ACH´s, traslados entre cuentas, pago de préstamos y tarjetas de crédito, emisión de cheques de gerencia, giros bancarios)Realizar la identificación positiva del cliente para completar la solicitudRealizar call back a las solicitudes enviadas vía correo electrónico.Renovaciones Depósitos a Plazo Fijo:Llevar control de los vencimientos con por lo menos un mes de anticipaciónDiscutir las condiciones de renovación con los ejecutivos de negocios y obtener la propuesta para cada clienteEnviar las propuestas de renovación al cliente, y dar seguimiento hasta cerrar la mismaRealizar los mantenimientos correspondientes en sistema (tasa, monto, plazo, otro).Desembolsos de Préstamos y Back To Back:Solicitar documentos necesarios y preparar la documentación concerniente a la solicitud de préstamos y back to back (Solicitud, Pagare, Contrato de prenda, Autorización de cargo a cuenta, Cesión de DPF)Completar la hoja de desembolso, evaluación de riesgo y perfil del clienteEnviar Pagare y Contrato de prenda al equipo de normativa legalCoordinar la firma de los documentos legales con los diferentes bufetes regionalesGestionar aprobaciones necesarias y asegurar el desembolsoEntregar expediente de crédito a operacionesSeguimiento de la Mora:Validación diaria del reporte de moraEnvió de recordatorio de pago a clientes con saldos pendientes de pago en sus productos crediticios de acuerdo a los reportes recibidos.Gestiones:Atender, revisar y dar respuesta a las diversas gestiones recibidas por parte de los clientes, tales como: Saldos de cuentas, préstamos y tarjetas de crédito, movimientos de cuentas, cortes y estados de cuentas, notas de débito y crédito, solicitudes de tarjeta de débito, revisión de cargos, solicitudes de usuarios, tokens, claves y mantenimientos de Interbanca, referencias bancarias, inclusión de firmantes y beneficiariosRecibir, direccionar, dar seguimiento y responder todas las consultas y reclamos de tarjetas de crédito (transacciones no reconocidas, cobros de membresías, desbloqueos, redenciones de puntos, reversas, actualización de datos, remplazo y renovaciones de tarjetas, aumentos o disminuciones de límites y entrega de plásticos entre otros).Colocación de Tarjetas de Crédito:Ofrecer el producto de tarjetas de crédito MasterCard Black a los clientes del portafolio de banca privadaSolicitar y dar seguimiento a las aprobaciones necesarias para el otorgamiento de las Tarjetas de Crédito