Oficial de Cumplimiento (AML/CFT)

Rampa es una fintech boliviana regulada por la ASFI. Ayudamos a importadores, exportadores, empresas y fintechs a mover dinero hacia y desde Bolivia. Ya generamos ingresos y estamos construyendo la infraestructura de pagos para lo que viene.
Buscamos un/a Oficial de Cumplimiento: una persona que entienda de regulación y, sobre todo, sepa llevarla a la operación. Que la convierta en procesos claros, tome decisiones con criterio de riesgo y construya relaciones de confianza con nuestros stakeholders.
SERÁS RESPONSABLE DE• El sistema de cumplimiento de Rampa en Bolivia• Ser el Oficial de Cumplimiento registrado ante la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF)• Ser el principal punto de contacto con la UIF, ASFI y otros reguladores• Los reportes regulatorios
QUÉ HARÁS• Diseñar, implementar y mejorar el programa de prevención de LGI/FT (AML/CFT)• Asegurar el cumplimiento de la normativa local (UIF, ASFI) y de los estándares internacionales (GAFI/FATF, GAFILAT)• Diseñar y ejecutar procesos de KYC, KYB y debida diligencia para clientes corporativos• Definir reglas de monitoreo transaccional y gestionar alertas, incluidas operaciones con activos virtuales• Controlar listas restrictivas y sanciones (ONU, OFAC, entre otras)• Acompañar los procesos regulatorios como Empresa de Tecnología Financiera (ETF) y Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV)• Responder a los requerimientos de debida diligencia de bancos corresponsales y aliados locales e internacionales• Coordinar auditorías internas y externas y dar seguimiento a sus observaciones• Redactar políticas, manuales, matrices de riesgo y procedimientos• Evaluar el riesgo regulatorio de nuevos productos, mercados y aliados• Capacitar al equipo y promover una cultura de cumplimiento• Trabajar de cerca con Legal, Operaciones, Tecnología y Comercial
QUÉ BUSCAMOS• Formación en Derecho, Finanzas, Economía, Auditoría o afines• 3+ años en cumplimiento, prevención de LGI/FT, riesgos o auditoría• Experiencia en banca, fintech, trading o mesa de dinero• Conocimiento práctico de la normativa UIF y ASFI• Experiencia directa con reguladores (reportes, inspecciones, requerimientos)• Inglés B2+ (vas a interactuar con bancos y aliados internacionales)• Criterio, autonomía y capacidad para explicar temas regulatorios de forma simple
CUÉNTANOS EN TU POSTULACIÓN SI TIENES (NO EXCLUYENTE)• Experiencia construyendo un área de cumplimiento desde cero• Conocimiento de activos virtuales, stablecoins o herramientas de análisis on-chain• Familiaridad con la Travel Rule y el marco PSAV• Experiencia implementando soluciones RegTech de KYC/KYB, screening o monitoreo transaccional (ej. Sumsub, Onfido, ComplyAdvantage, Chainalysis o similares)• Certificación CAMS u otra equivalente
QUÉ OFRECEMOS• Un rol de alto impacto: vas a construir el área, no solo mantenerla• La oportunidad de diseñar un área de cumplimiento moderna y automatizada desde el inicio• Exposición a pagos internacionales, banca corresponsal y activos digitales• Un equipo pequeño, ágil y con poder real de decisión• Compensación competitiva con el mercado• Tiempo completo, modalidad híbrida